赴港打新門(mén)檻陡升，互聯(lián)網(wǎng)券商集體收緊內(nèi)地客戶(hù)存量證明開(kāi)戶(hù)

　　作者：王方然

　　港股打新熱潮遇“急剎車(chē)”。近期，富途、長(zhǎng)橋等頭部互聯(lián)網(wǎng)券商集體叫停內(nèi)地用戶(hù)“存量證明開(kāi)戶(hù)”，轉(zhuǎn)而要求境外居住或工作證明，審核門(mén)檻大幅提升；部分在港銀行亦同步收緊打新資格，審核環(huán)節(jié)明確拒絕內(nèi)地投資者認(rèn)購(gòu)港股新股。

　　業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為，這也意味著跨境證券業(yè)務(wù)合規(guī)整頓持續(xù)深化。背后既是監(jiān)管對(duì)"無(wú)照駕駛"的零容忍，亦折射出市場(chǎng)層面暴露出的新股申購(gòu)亂象。近期，隨著港股打新市場(chǎng)火熱，中介機(jī)構(gòu)偽造資質(zhì)、違規(guī)導(dǎo)流、兜售“保本打新”等灰色操作屢禁不止。

　　收緊在港開(kāi)戶(hù)

　　港股打新市場(chǎng)持續(xù)火爆之際，在港互聯(lián)網(wǎng)券商和銀行卻悄然提高了開(kāi)戶(hù)審核標(biāo)準(zhǔn)。今年年初，第一財(cái)經(jīng)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，雖然監(jiān)管要求內(nèi)地投資者需提供2021年5月前的存量證明才能開(kāi)戶(hù)，但實(shí)際操作中，不少中介機(jī)構(gòu)通過(guò)偽造證明文件，幫助新客戶(hù)輕松繞過(guò)這一限制。

　　近期，這一政策出現(xiàn)明顯收緊。富途證券香港分支機(jī)構(gòu)工作人員向第一財(cái)經(jīng)記者證實(shí)，該券商已暫停接受內(nèi)地用戶(hù)的存量證明開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)，僅向在境外工作或生活的內(nèi)地居民開(kāi)放賬戶(hù)申請(qǐng)。

　　與此前僅需提供存量證明相比，證明在境外工作或生活的文件相對(duì)復(fù)雜，且設(shè)置了嚴(yán)格審核標(biāo)準(zhǔn)。上述工作人員告訴記者，目前可用作證明的文件包括，電子結(jié)單或通知書(shū)、信用卡賬單、能源費(fèi)單據(jù)(包括水、電、燃?xì)赓M(fèi)單據(jù))、電話(huà)費(fèi)單據(jù)、保險(xiǎn)單、稅單或其他政府機(jī)構(gòu)出具的單據(jù)、境外房屋租賃證明、境外房屋持有證明等。賬單或結(jié)單類(lèi)證明文件發(fā)出日期需在三個(gè)月以?xún)?nèi)，同時(shí)需確保證明文件的個(gè)人姓名、地址信息、發(fā)出時(shí)間和發(fā)出機(jī)構(gòu)清晰可見(jiàn)。

　　這一變化并非個(gè)案。除富途證券外，長(zhǎng)橋證券、華盛證券等多家互聯(lián)網(wǎng)券商也已跟進(jìn)調(diào)整開(kāi)戶(hù)政策，全面取消存量證明開(kāi)戶(hù)通道。一名香港券商從業(yè)人士對(duì)記者透露，目前主流互聯(lián)網(wǎng)券商均已暫停或嚴(yán)格審核存量證明開(kāi)戶(hù)，這一舉措主要是為了遏制行業(yè)內(nèi)普遍存在的違規(guī)展業(yè)現(xiàn)象。此前，部分中小券商業(yè)務(wù)人員為追求業(yè)績(jī)，私下通過(guò)與內(nèi)地機(jī)構(gòu)、自媒體合作招攬客戶(hù)，甚至協(xié)助客戶(hù)偽造證明、規(guī)避監(jiān)管要求。

　　與此同時(shí)，在港銀行也同步收緊了打新資格審核。有投資者對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者反映，近期通過(guò)某家在港銀行APP申購(gòu)近期某熱門(mén)個(gè)股時(shí)被提示稱(chēng)“由于此次香港公開(kāi)發(fā)售股份并不接納中華人民共和國(guó)的法人(適用于公司客戶(hù))或自然人(適用于個(gè)人客戶(hù))申請(qǐng)，故閣下的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)將不獲接納。”

　　這在業(yè)內(nèi)已是普遍現(xiàn)象。近期，多名投資者均在社交平臺(tái)中反饋，通過(guò)銀行渠道打新部分熱門(mén)個(gè)股失敗，顯示“認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不被接納”。香港某銀行人士解釋稱(chēng)，這一限制源于部分新股招股說(shuō)明書(shū)的明確規(guī)定，銀行已先行一步“收緊”管控，預(yù)計(jì)未來(lái)券商也可能跟進(jìn)強(qiáng)化身份認(rèn)證措施。

　　背后原因?yàn)楹危?/strong>